De gouden rugzak
Handboek voor vermogende families
Gebonden Nederlands 2014 9789089749789Samenvatting
De praktijk leert ons dat een opgebouwd familievermogen na twee generaties in veel families is verdampt. Wat doen families die al verschillende generaties vermogen succesvol overdragen anders dan families die hierin falen? Deze vraag stond centraal in het kwalitatieve onderzoek Vermogensoverdracht in Nederland. Door diepte-interviews met vermogende erfgenamen werd achterhaald hoe zij zijn opgegroeid, zijn voorbereid op het toekomstige familiekapitaal en wat hun ervaringen met geërfd vermogen zijn. Een onderzoek van deze omvang en diepgang heeft in Europa nog niet eerder plaatsgevonden.
Door onvoldoende voorbereiding en communicatie, onduidelijkheden en ruzies kan enkel al de afwikkeling van een nalatenschap een drama worden. Veel erfgenamen ervaren door onvoldoende financiële kennis en ervaring moeilijkheden bij het beheer van hun erfenis. Ook leidt de erfenis regelmatig tot relatieproblemen en problemen met zingeving.
In de 'oude wereld' concentreren vermogende families en hun adviseurs zich vooral op estate planning waarbij de fiscale en juridische techniek centraal staat om belasting te besparen. In de 'nieuwe wereld' komt daar een extra element bij: optimale voorbereiding van de volgende generatie op de kansen en verantwoordelijkheden van het vermogen.
"Dit boek is een absolute must voor vermogende families die streven naar een combinatie van behoud van het vermogen en harmonieuze familieverhoudingen." Prof. dr. Frans Sonneveldt - estate planner
Dit handboek is interessant voor vermogende ouders, families met een familiebedrijf, (toekomstige) erfgenamen en hun adviseurs, en geïnteresseerden die een inkijk willen in de wereld van vermogende families. Wij presenteren naast de onderzoeksresultaten ook theorieën om de praktijk beter te kunnen begrijpen en reiken ideeën en handvatten aan om familievermogen generatiebestendig te maken.
Specificaties
Lezersrecensies
Inhoudsopgave
1.1 Erfenis: lust of last?
1.2 Verwerven, vererven en verderven in drie generaties
1.3 Wat is vermogensoverdracht en wanneer is het succesvol?
1.4 De Gouden Rugzak: voor wie is dit handboek interessant?
1.5 Leeswijzer
2. Vier portretten van erfgenamen
2.1 Portret van de rentmeester
2.2 Portret van de ondernemer
2.3 Portret van de vrijbuiter
2.4 Portret van de planner
3. Nest
THEORIE
3.1 Cultuur in het kort
3.2 Familiecultuur
3.3 Gezinssystemen
INTERMEZZO
PRAKTIJK
3.4 Kinderlijke realisaties van de eigen familiecultuur en het familievermogen
3.5 Familiewaarden
3.6 Familiewaarden in relatie tot het vermogen
SAMENVATTING
SAMENHANG
PRELUDE OP HET VOLGENDE HOOFDSTUK
LITERATUUR
4. Opvoeding
THEORIE
4.1 Kind van de cultuur
4.2 Kind van de groep
4.3 Schamen voor een geheim
4.4 Moreel kompas in ontwikkeling
4.5 Het gezin als gedoe
4.6 Onrealistische verwachtingen van vermogende ouders
4.7 Aspiratie, prestatie en eigenwaarde
4.8 Valkuil van de grenzeloze mogelijkheden
4.9 De paradox van de 'gewone' opvoeding
INTERMEZZO
PRAKTIJK
4.10 Kansen van het vermogen in de jeugd
4.11 Obstakels van het vermogen in de jeugd
4.12 Angsten en zorgen over kinderen: relaties, zelfinitiatief en materialisme
4.13 'Kop in het zand'-strategie
4.14 Gradaties van verwachtingen
4.15 Persoonlijke, sociale en beroepsmatige verwachtingen
SAMENVATTING
SAMENHANG
PRELUDE OP HET VOLGENDE HOOFDSTUK
LITERATUUR
5. Financiële opvoeding
THEORIE
5.1 Kennis van kinderen over geld
5.2 Financiële opvoeding volgens het boekje
5.3 De essentie van geldtypes
5.4 Financiële zelfredzaamheid: pas op het pamperkind!
INTERMEZZO
PRAKTIJK
5.5 Financiële opvoeding in vermogende gezinnen
5.6 Levenslessen over eigen geld
5.7 Doe maar gewoon en zuinigheid en vlijt
5.8 Ouders als rolmodel en bron van dubbele boodschappen
5.9 Botsing van geldtypes
SAMENVATTING
SAMENHANG
PRELUDE OP HET VOLGENDE HOOFDSTUK
LITERATUUR
6. Vermogensopvoeding
THEORIE
6.1 Vermogenskennis
6.2 Financiële zelfredzaamheid met vermogen
6.3 Het Triade-model: een denkkader om gedrag inzichtelijk te maken
6.4 VermogensOpvoedingsLadder: het ideale leertraject voor een vermogend kind
INTERMEZZO
PRAKTIJK
6.5 Vermogensopvoeding fase 1: informeren
6.6 Vermogensopvoeding fase 2: oefenen
6.7 Vermogensopvoeding fase 3: loslaten
6.8 Hoe doen deze erfgenamen de vermogensopvoeding van hun kinderen
6.9 Gender: vrouwen en vermogensopvoeding
6.10 Oud geld heeft makkelijk praten
SAMENVATTING
SAMENHANG
PRELUDE OP HET VOLGENDE HOOFDSTUK
LITERATUUR
7. Openvallen van de nalatenschap
THEORIE
7.1 Nalatenschappen in Nederland
7.2 De psychologie achter het testament
7.3 Omgaan met verandering
7.4 De Communicatiepiramide
7.5 Over conflicten gesproken: Nederlands onderzoek naar de verdeling van de erfenis
7.6 Familierelaties: coöperatie of conflict?
INTERMEZZO
PRAKTIJK
7.7 De eerste indrukken over de erfenis
7.8 Direct beschikken of juridische voorwaarden?
7.9 Afwikkeling van de erfenis: problemen of probleemloos?
7.10 Dubbelrol van executeur en erfgenaam
7.11 Struikelen over de inboedel
7.12 Advies en begeleiding bij de afwikkeling
7.13 Blijven de erfgenamen samen of gaan ze apart?
SAMENVATTING
SAMENHANG
PRELUDE OP HET VOLGENDE HOOFDSTUK
LITERATUUR
8. Beheren van geërfd vermogen
THEORIE VRIJ VERMOGEN
8.1 Klant-adviseurrelatie: principal-agent of stewardship?
8.2 De adviseur met de V-factor
8.3 De kloof tussen verwachting en werkelijkheid
8.4 Heeft beleggingsadvies toegevoegde waarde?
THEORIE GEBONDEN VERMOGEN
8.5 Familiebedrijf: definitie en vervlechting van systemen
8.6 Bedrijfsvoering van het familiebedrijf: vertrouwen of controle?
8.7 Opvolging van leiderschap in het bedrijf: stoot me van de troon!
8.8 Overleven als familiebedrijf: de '30/13/3'-statistiek verslaan
8.9 Goed besturen of gij zult het bezuren
INTERMEZZO
PRAKTIJK VRIJ VERMOGEN
8.10 Hoe hebben erfgenamen het beheer van hun vrije vermogen georganiseerd?
8.11 Motivatie om uit te besteden of het zelf te doen
8.12 Guidato-matrix: vier typologieën van erfgenamen
8.13 Ervaringen met adviseurs
8.14 Van je familie moet je het hebben
8.15 Wijzigingen in het beheer van geërfd vermogen
SAMENVATTING
PRAKTIJK GEBONDEN VERMOGEN
8.16 Familiebedrijf of niet?
8.17 Betrokkenheid bij het familiebedrijf is de basis
8.18 Werken in het familiebedrijf
8.19 Opvolging in het familiebedrijf
8.20 Bedrijfsvoering
8.21 Aandeelhouderschap
8.22 Conflicten in en over het familiebedrijf
8.23 Familiebedrijf en gender
8.24 De toekomst van het familiebedrijf
SAMENVATTING
SAMENHANG
VRIJ VERMOGEN
SAMENHANG GEBONDEN VERMOGEN
PRELUDE OP HET VOLGENDE HOOFDSTUK
LITERATUUR
9. Leven met geërfd vermogen
THEORIE
9.1 Doelstellingen van het vermogen: individu of vermogen centraal?
9.2 De bedreiging van de betekenisloosheid: dilemma's van het zelf en zelfbehoud
9.3 Perspectieven op het concept werken
INTERMEZZO
PRAKTIJK
9.4 Gevoel over de erfenis
9.5 Doelstellingen van een erfenis
9.6 Obstakels van het familievermogen
9.7 Werken als wondermiddel
9.8 Eigen leven leiden of in de familietang
9.9 Emotionele impact van de erfenis en het aanpassingsproces
SAMENVATTING
SAMENHANG
LITERATUUR
10. De Gouden Rugzak: het verhaal
Bijlage Methodologische verantwoording
LITERATUUR
Algemene literatuurlijst
Dankwoord
Register
Over de auteurs
Rubrieken
- Advisering
- Algemeen management
- Coaching en trainen
- Communicatie en media
- Economie
- Financieel management
- Inkoop en logistiek
- Internet en social media
- IT-management / ICT
- Juridisch
- Leiderschap
- Marketing
- Mens en maatschappij
- Non-profit
- Ondernemen
- Organisatiekunde
- Personal finance
- Personeelsmanagement
- Persoonlijke effectiviteit
- Projectmanagement
- Psychologie
- Reclame en verkoop
- Strategisch management
- Verandermanagement
- Werk en loopbaan
